KI in Dynamics 365 Finance: Was der Standard kann und wo Add-ons helfen.

Copilot, Agents, KI-Zusammenfassungen: Microsoft baut KI schrittweise in Dynamics 365 Finance & Operations (F&O) ein. Für Finanzteams zählt, was davon heute im eigenen Prozess nutzbar ist, in welchem Status und mit welchen Voraussetzungen. Dieser Ratgeber ordnet die KI-Funktionen nach Buchhaltungsprozess, grenzt sie von Business Central ab und zeigt, wo ORIMIZE ansetzt, die KI-Plattform für die Finanzbuchhaltung, die mit Dynamics 365 ebenso arbeitet wie mit SAP, DATEV und weiteren ERP-Systemen. Grundlage sind die Seiten auf Microsoft Learn, Stand Oktober 2026.

Welche KI-Funktionen hat Dynamics 365 Finance & Operations heute?

Allgemein verfügbar sind vor allem KI-Zusammenfassungen im Forderungsmanagement, auf der Debitorenseite und im Workflowverlauf sowie Invoice capture, das Kreditorenrechnungen per Texterkennung erfasst. Agenten wie der Account Reconciliation Agent und die neuen KI-Funktionen in Invoice capture sind Vorschau. E-Rechnungsimport und Bankabstimmung arbeiten im Standard regelbasiert. Wo die Finanzbuchhaltung mehr braucht, setzen ORIMIZE Intelligent Invoice Capture (IIC) für Eingangsrechnungen und ORIMIZE Intelligent Banking Suite (IBS) für Kontoauszüge an.

KI in Dynamics 365 Finance nach Prozess

Prozess	Im Standard (Stand Oktober 2026)	Status	Wo ORIMIZE ansetzt
Kreditorenrechnungen / Rechnungseingang	Invoice capture: Texterkennung mit AI Builder für PDF- und Bilddateien, Ableitung von Kreditor und Bestellung, Lernen aus Korrekturen. Neu: AI Recognition (OCR plus Sprachmodell)	Invoice capture: allgemein verfügbar. AI Recognition: Vorschau (private Vorschau, September 2026)	IIC holt Rechnungen aus Microsoft-365-Postfächern, SharePoint, REST-API und Upload aus dem ERP, liest PDF per KI, rechnet Summen und Steuer nach und gleicht den Kreditor mit Konfidenzwert ab
E-Rechnung empfangen	Import von Kreditoren-E-Rechnungen im PEPPOL-Format und als XRechnung (UBL) über Electronic Reporting, ohne KI	allgemein verfügbar	IIC liest ZUGFeRD/Factur-X, XRechnung (UBL und CII) und Peppol BIS ohne KI in ein Datenmodell nach EN 16931
Kontierung mit Sachkonto und Finanzdimensionen	Invoice capture: Ableitung u. a. der Beschaffungskategorie, drei Finanzdimensionen im Rechnungskopf zur Auswahl. Neu: AI suggestions als LLM-gestützte Ableitung	Ableitung: allgemein verfügbar. AI suggestions: Vorschau (private Vorschau, Mai 2026)	IIC schlägt je nach Tarif Sachkonto und Finanzdimensionen je Position vor: Vorgabe → gelernte Routine → KI-Vorschlag
Bankabstimmung	Abgleichregeln der erweiterten Bankabstimmung, regelbasiert. Bankabstimmung mit Copilot führt Microsoft nur für Business Central	allgemein verfügbar (ohne KI)	IBS ruft Auszüge per EBICS ab; smarte Algorithmen und KI ordnen zu und lernen aus jeder Klärung Ihres Teams
Forderungsmanagement / Collections	Collections coordinator summary: KI-Zusammenfassung je Debitor und Entwurf einer Zahlungserinnerung	allgemein verfügbar	–
Kontenabstimmung Hauptbuch vs. Nebenbuch	Account reconciliation für Kreditoren, Debitoren, Steuer und Bank; der Account Reconciliation Agent schlägt für Ausnahmen Maßnahmen vor	Arbeitsbereich: allgemein verfügbar. Agent: produktionsreife Vorschau	–
Workflow-Zusammenfassungen	Workflow history summary: KI-Zusammenfassung des Freigabeverlaufs	allgemein verfügbar	–

„Allgemein verfügbar“ steht hier für Funktionen, die Learn nicht als Vorschau kennzeichnet. „Produktionsreife Vorschau“ ist Microsofts Bezeichnung „production ready preview“; die Learn-Seite zum Account Reconciliation Agent ist als Vorabdokumentation gekennzeichnet, die sich ändern kann.

Was leisten die Microsoft-Funktionen im Einzelnen?

Invoice capture im Rechnungseingang

Invoice capture ist eine Lösung auf der Power Platform, die aus Rechnungsdokumenten Kreditorenrechnungen in Finance erzeugt. Die Texterkennung läuft über AI Builder; der Dateifilter nennt PDF und Bildformate (PNG, JPG, TIF) bis 20 MB. Abgeleitet werden unter anderem juristische Person, Kreditor, Rechnungstyp, Beschaffungskategorie und Bestellung. Die Option „Continuous learning“ merkt sich manuell gewählte Zuordnungen und wendet sie auf künftige Rechnungen mit gleichem Kontext an. Laut Learn enthalten Finance-Lizenzen 100 Invoice-capture-Transaktionen je Tenant und Monat; mehr Volumen wird zugekauft.

Neu sind „AI suggestions“ (Mai 2026), eine LLM-gestützte Ableitung, und „AI Recognition“ (September 2026), die OCR mit einem Sprachmodell kombiniert. Für beide lädt Microsoft zu einer privaten Vorschau ein. Einen ausführlichen Vergleich finden Sie unter Microsoft Invoice Capture oder ORIMIZE.

Account Reconciliation Agent in der Kontenabstimmung

Der Arbeitsbereich „Account reconciliation“ gleicht das Hauptbuch mit den Nebenbüchern für Kreditoren, Debitoren, Steuer und Bank ab und listet Ausnahmen, etwa Posten, die nur im Nebenbuch stehen, oder Betragsabweichungen. Ist der Agent aktiv, schlägt er für Ausnahmen eine Maßnahme vor, zum Beispiel eine Korrekturbuchung, und liefert Analyse und Begründung mit. Nutzer übernehmen den Vorschlag oder wählen eine andere Aktion; erledigte Ausnahmen lassen sich rückgängig machen. Voraussetzungen sind Finance 10.0.46 oder neuer sowie die Agentverwaltung, ebenfalls eine produktionsreife Vorschau. Sie verlangt eine Abrechnung über Copilot Studio; berechnet wird je bereitgestelltem Agent.

Zusammenfassungen im Forderungsmanagement und im Workflow

Die Collections coordinator summary fasst überfällige Rechnungen, Zahlungshistorie und Restkreditlimit eines Debitors zusammen und entwirft eine Erinnerungs-E-Mail, die Nutzer vor dem Versand prüfen und bearbeiten. Die Workflow history summary fasst Einreicher, Status, Genehmigungen und Kommentare zusammen. Beide nutzen Azure OpenAI und setzen die App „Copilot in Microsoft Dynamics 365 Finance“ in Dataverse voraus. Außerhalb von Finance bietet Microsoft mit Finance Agent ein Add-in für Outlook und Excel, das sich unter anderem an Dynamics 365 Finance anbinden lässt; die Bereitstellungsanleitung beschreibt es mit einer Public-Preview-Lizenz.

Business Central oder Finance & Operations: Was gilt für wen?

Unter dem Namen Dynamics 365 laufen zwei ERP-Produkte mit unterschiedlichem KI-Umfang. Zwei KI-Funktionen für die Buchhaltung führt Microsoft nur für Business Central:

• Payables Agent: Er überwacht ein Postfach, liest PDF-Rechnungen mit Azure Document Intelligence, erkennt den Kreditor, schlägt je Zeile Sachkonten auf Basis von Kontenplan und Buchungshistorie vor und legt Einkaufsrechnungsentwürfe an. Er bucht nicht. Learn nennt Grenzen: nur PDF bis 5 MB und 10 Seiten, höchstens 100 E-Mails und 500 Rechnungen pro Tag. Zur Sprache sind die Learn-Seiten nicht einheitlich (Deutsch steht in der Verfügbarkeitsliste), abgerechnet wird über Copilot Credits. Mehr dazu unter Rechnungseingang in Business Central.
• Bankkontoabstimmung mit Copilot (Vorschau): Sie ergänzt den automatischen Abgleich um KI-Vorschläge für offene Bankzeilen und schlägt für Restposten Sachkonten vor. Vorschläge werden geprüft, bevor sie gespeichert werden.

Für Dynamics 365 Finance & Operations führt die Microsoft-Übersicht beide Funktionen nicht. Dort übernehmen Invoice capture und die regelbasierten Abgleichregeln diese Aufgaben. ORIMIZE arbeitet mit beiden Dynamics-Produkten, in der Cloud und im eigenen Rechenzentrum, ebenso mit SAP, DATEV und weiteren ERP-Systemen. Einen Überblick über KI mit Finance & Operations und Business Central gibt KI für Microsoft Dynamics 365.

Wann reicht der Microsoft-Standard?

• Abstimmung von Haupt- und Nebenbuch: Dafür bietet ORIMIZE keine Funktion. Arbeitsbereich und Agent in Finance sind hier der richtige Ort; die Vorschau lässt sich in einer Testumgebung erproben.
• Zusammenfassungen für Forderungsmanagement, Debitoren und Workflowverlauf stehen ohne Zusatzprodukt bereit.
• Rechnungseingang mit PDF- und Bilddateien bei überschaubarem Volumen: Invoice capture arbeitet mit Bestellbezug, lernt aus Korrekturen und ist in der Finance-Lizenz mit 100 Transaktionen im Monat enthalten.
• Bankabstimmung, wenn Kontoauszüge bereits zuverlässig in Finance ankommen und Ihre Abgleichregeln die Zuordnung abdecken.

Wo braucht die Finanzbuchhaltung zusätzliche Lösungen?

• E-Rechnungen in allen Formaten: Der Standardimport nennt PEPPOL und XRechnung in UBL-Syntax; ZUGFeRD und CII erwähnt die Learn-Seite nicht, und der Dateifilter von Invoice capture listet kein XML. IIC liest ZUGFeRD/Factur-X, XRechnung (UBL und CII) und Peppol BIS direkt und ohne KI. Mehr dazu unter E-Rechnungen in Dynamics 365 Finance empfangen.
• Kontierung je Position: Invoice capture sieht im Standard drei Finanzdimensionen im Rechnungskopf vor, weitere Felder kommen per Erweiterung hinzu. IIC schlägt Sachkonto und Finanzdimensionen je Position vor, auf Basis Ihrer Dynamics-Stammdaten. Wie fein, bestimmt der Tarif: Basic mit festem Sachkonto je Kreditor, Professional mit Sachkonto je Position per KI, Enterprise zusätzlich mit Finanzdimensionen je Position. Details unter Automatische Kontierung.
• Kontoauszüge automatisch abrufen und zuordnen: IBS holt Auszüge per EBICS 2.5 oder 3.0 bei jeder EBICS-Bank ab und liest camt.053 und MT940. Smarte Algorithmen und KI ordnen jede Bewegung anhand von IBAN, Name, Verwendungszweck, Mandatsreferenz und End-to-End-ID zu und lernen aus der Klärung durch Ihr Team; Journal und Ausgleich entstehen in Dynamics. Siehe Bankabstimmung: Standard oder IBS und EBICS in Dynamics 365 Finance.
• On-Premises: Invoice capture unterstützt laut Learn integrierte Dataverse-Umgebungen, die Agentverwaltung verlangt eine verknüpfte Dataverse-Umgebung. ORIMIZE bindet jedes ERP im eigenen Rechenzentrum, auch Dynamics, über einen kleinen Connector an, der sich selbst aktualisiert und nur ausgehende HTTPS-Verbindungen aufbaut; mehr im Beitrag KI im On-Premises-ERP.

Was sollten Finanzteams von KI in der Buchhaltung verlangen?

Ob Standard oder Add-on: Sechs Anforderungen entscheiden, ob KI-Ergebnisse in der Buchhaltung prüfbar bleiben.

Anforderung	Prüffrage	Umsetzung in ORIMIZE
Herkunft je Wert	Ist für jeden Wert sichtbar, woher er stammt?	Ein Entscheidungsprotokoll zeigt je Wert: Vorgabe, gelernte Routine oder KI
Vorgaben vor KI	Greifen feste Vorgaben vor der KI?	Vorgabe → gelernte Routine → KI-Vorschlag; E-Rechnungen werden ohne KI gelesen; auch bei Kontoauszügen gilt eine Vorgabe vor dem, was die KI vorschlägt
Verarbeitung in der EU	Wo läuft die KI, und wer profitiert vom Gelernten?	Plattform in europäischen Rechenzentren, KI-Anfragen standardmäßig über Microsoft Foundry in der EU-Datenzone, nicht zum Training von KI-Modellen verwendet; Gelerntes gilt nur für Ihr Unternehmen
GoBD	Sind Protokoll und Belege unveränderbar?	Storno statt Löschen, Audit-Log, das nur neue Einträge annimmt, Originale mit SHA-256-Prüfsumme, Zweitkopie mit Aufbewahrungssperre bis Ende des achten Jahres; die Verfahrensdokumentation bleibt bei Ihnen
Menschliche Freigabe	Wer entscheidet bei Ausnahmen?	Unklare Belege bleiben in der Bearbeitung; Freigabe in der ORIMIZE Workflow-App, per E-Mail oder im Dynamics-Workflow; gebucht wird im ERP, hier in Dynamics
Testen ohne Buchung	Lässt sich mit echten Belegen testen, ohne das ERP zu bebuchen?	Debug-Modus je Beleg oder je Unit und Environment; Rechnungen aus Testumgebungen werden nicht berechnet

Auch Microsoft hält den Menschen im Prozess: Der Payables Agent bucht nicht, Vorschläge des Account Reconciliation Agent werden übernommen oder rückgängig gemacht, und Entwürfe von Zahlungserinnerungen muss der Nutzer vor dem Versand prüfen. Für Business Central dokumentiert Microsoft, dass Prompts und Antworten 20 Tage für Supportfälle gespeichert und nicht zum Training von Modellen verwendet werden (Payables Agent FAQ). Liegt eine Business-Central-Umgebung in einer Region ohne Azure OpenAI, müssen Administratoren erlauben, dass Daten geografieübergreifend verarbeitet werden (gleiche Quelle).

So setzt ORIMIZE KI in der Buchhaltung ein

Die ORIMIZE Plattform ist die KI-Plattform für die gesamte Finanzbuchhaltung und arbeitet mit jedem ERP, Dynamics 365 ist eines davon. Sie setzt KI gezielt ein: Sie liest PDF-Rechnungen und schlägt Sachkonto und Finanzdimensionen je Position vor. Feste Vorgaben je Kreditor haben Vorrang, danach greifen gelernte Routinen aus den Korrekturen Ihres Teams, erst dann der KI-Vorschlag. Neu Gelerntes läuft erst beobachtend, dann assistierend mit und wird aktiv, wenn es sich bewährt hat; was die KI gelernt hat, lässt sich jederzeit einsehen und abschalten. Prüfungen kontrollieren Beträge, Steuern, Pflichtangaben und Kreditor. Die Grundsätze dahinter beschreibt der Beitrag KI in der Kreditorenbuchhaltung: Vorschlag statt Blackbox, den ganzen Prozess der Beitrag Rechnungseingang mit KI automatisieren.

Kontoauszüge ordnet die Intelligent Banking Suite mit smarten Algorithmen und KI zu, die aus jeder Klärung Ihres Teams lernt. Rechnungen übernimmt Intelligent Invoice Capture vom Postfach bis zur Buchung, in Dynamics bis zum Rechnungsjournal. Was KI mit jedem ERP heute leistet, zeigt KI in der Buchhaltung; Datenschutz und GoBD erläutert die Seite Ethik & Compliance.

Am verlässlichsten entscheiden Sie an Ihren eigenen Belegen: Schalten Sie die Microsoft-Funktionen ein, die zu Ihrem Prozess passen, und testen Sie ORIMIZE in einer Demo im Debug-Modus, ohne Buchung im ERP. Messen Sie dabei, wie viele Rechnungen ohne Korrektur durchlaufen und wie oft Ihr Team die vorgeschlagene Kontierung ändert.

Quellen

• Agents, Copilot und KI-Funktionen in Dynamics 365-Apps
• Overview of Copilot capabilities in finance and operations apps
• Invoice capture solution overview
• Configure the Invoice capture solution
• What’s new or changed in Invoice capture
• Invoice capture financial dimensions
• TechTalk Invoice capture features and functionality
• Import vendor electronic invoices
• Set up bank reconciliation matching rules
• Collections coordinator summary
• Workflow history summary
• Account reconciliation
• Account Reconciliation Agent (production ready preview)
• Set up and configure the Account reconciliation agent
• Enable agent management
• Payables Agent Overview in Business Central
• Payables Agent Frequently Asked Questions
• Reconcile bank accounts with Copilot (preview)
• Deployment Guide for Finance Agent

Stand: Oktober 2026.